外汇保证金是什么?外汇保证金交易平台开户教学+操盘介绍

外汇保证金是什么?外汇保证金交易如何开始?它和差价合约CFD有何差别?以下用最通俗易懂的方式介绍外汇保证金开户+操盘指南+2020外汇平台推荐,看这一篇就够了!


一.外汇保证金是什么?

外汇保证金是一种外币交易方式,投资人先于交易商处存入一定资金做为保证金(Margin)。交易商再给予一定额度的杠杆比率让投资者融资进行外币买卖投资。此比率从10倍到500倍不等,由交易商决定。

例如,存入1000美金,融资杠杆为100倍(1%保证金)的话相当于1000×100=100,000美金的外币交易买卖,充分利用了以小搏大的杠杆效用。这就是所谓的「外汇保证金交易」,俗称炒外汇。

外汇保证金是什么意思

除了资金放大之外,外汇保证金投资另一项最吸引人的特色是可以双向操作,您可以在货币上升时买入获利(做多头),也可以在货币下跌时卖出获利(做空头),从而不必受到所谓的熊市中无法赚钱的限制,提供了更大的盈利空间和机会。

二.外汇保证金交易有何优势?利润有多大?

1、以小搏大,放大收益

外汇保证金交易是利用杠杆融资的原理,将资金以扩大信用额度的方式在外汇市场上进行操作。比如外汇保证金交易的杠杆为200倍,投资1000美元就可以做20万美元的交易。

需要注意的是,保证金交易是一柄双刃剑,如果没有做好的风险管理,投资人的遭致损失的机会和获利一样的大。

2、24小时+双向交易,赚钱机会多

外汇交易从每周一早上6点(香港时间)开始,一直到周六早上4点才结束,24小时随时可以买卖。而股票交易只能在白天开放几个小时。

外汇可以买涨(做多),也可以买跌(放空),只要选对交易方向就能赚钱。而放空股票实股,需要融资融券,还有种种限制。

3、外汇市场客观公正,不容易受人为操纵

外汇市场每天成交量有6万亿美元,几乎都为线上交易平台,行情和数据都是公开的,是最透明的市场。无需像买股票那样担心上市公司财务造假,及倒闭等风险。

另外,股市和汇市有着相互影响的关系。比如美联储能透过降低美元利率、QE(量化宽松)等货币政策来刺激股市上涨!而股市暴跌,投资者会购买美元、日元等避险货币和黄金!

三、外汇保证金和差价合约CFD有何差别?

简单来讲,外汇可以看成差价合约的一种形式,因为你买的不是外币的实物,而是一份合约。而差价合约CFD就是合约交易,和期货很像,只不过他并非实物交易。

差价合约可以是外币、股票、股指、黄金、原油、债券、比特币等任何一种实物标的产品。和外汇保证金一样,可以用杠杆来交易,不同的只是杠杆大小和有无到期日而已。

目前,几乎所有的外汇交易商都提供外汇保证金和差价合约交易。而你在这些外汇平台上交易的股票、股指、黄金、原油等都是CFD交易,并非实物。

相同点是,股票CFD和股票实物交易一样,也是透过低买低高卖来营利。股票CFD也可以拿到股息!

参考:什么是CFD差价合约?如何使用CFD对冲股票投资风险? (外汇教学视频)

参考:股票差价合约(股票CFD)和普通股票交易的差别在哪里?

四、外汇保证金交易该如何开始?

1.选择外汇交易商和外币货币兑

要在外汇市场中获利,首先要选择一家资金安全的外汇交易商和自己熟悉的外币货币兑。比如笔者就比较喜欢交易美元/日元,澳元/美元等外币兑,因为对美国、日本、澳洲等央行政策比较关注!

只要学会了外汇保证金交易,其他的买美股、买黄金、买原油等都是一个道理,操作方法基本一样。不同的是美股和原油的波动幅度很大,通常券商给的杠杆较低,以降低风险。

2.下载交易平台或者利用网页版交易

多数外汇交易商都提供MT4和MT5交易平台(包括手机APP),一些大型券商还提供自有平台。新手首先要学会使用交易软体,如何挂单、开仓、平仓、仓位和资金管理等,可以用模拟账号来测试。以下为IG交易平台网页版交易界面。大约可以交易90多个外币兑,下图为美元/日元挂单示意图。

外汇保证金教学

3.交易方面(外汇交易策略)

外汇新手要想在市场中获利,首先要弄懂「基本面分析+技术面分析」等基础入门。外汇交易策略有很多种,比如短线的日内交易、波段交易、头寸交易等。一般长线投资注重基本面分析,而短线交易注重技术面分析。

参考:2020年美元汇率预测-国际投行对外汇走势分析

五.新手交易外汇保证金该注意哪些事项?

外汇保证金交易最需要注意的还是风险!!!这里可以分2个部分来说明,外汇保证金本身的风险和外汇保证金券商的风险!

1)外汇交易的风险

外汇保证金交易风险甚高,因有杠杆比率之故,使得原本小波动被放大。可能在短期内产生巨大获利或亏损。一般而言较适合于专业投资者或对冲基金操盘人。有数据统计,外在汇保证金和差价合约交易中,有68%的散户投资者账户亏损。

在交易过程中如有亏损并超过保证金一定比例时,交易商会对投资者发出追缴通知(Margin Call),要求投资人存入资金让账户资产维持一定比例以上; 例如50%,则投资保证金1000美金时,亏损到只剩500美元时,交易商就会对投资者发出追缴通知;如亏损更多的话,例如只剩保证金的30%,交易商会强制平仓(爆仓)。

这也是很多人认为外汇保证金和CFD危险的原因!因为新手往往不善于控制自己的仓位价值。风险来自仓位,而和杠杆无关!规避风险的方法就是把仓位控制在合理范围之内!

参考:外汇保证金交易的杠杆越大,风险越大?

2)外汇平台的风险

很多人担心外汇保证金券商会跑路或倒闭,实际上选择国际上一些历史悠久、监管严格、有规模的大型券商,几乎都可以保证资金安全。

比如,全球最大外汇交易平台IG Markets为英国上市公司IG集团的成员,富时250成分股(股票代码IGG)。 1974年以IG Index成立运营,全球最大且历史最久的差价合约券商,业务遍布全球,交易品种以万计(外汇、黄金、股票CFD、加密货币、债券、期权)。 IG集团包含银行、证券等金融机构,通过其在全球10大金融管辖区受监管之子公司运营,监管机构主要包括:美国CFTC/NFA,英国FCA,欧洲BaFin,瑞士FINM,澳大利亚ASIC,日本JFSA,新加坡MAS,百慕达等)。

在IG开设一个账户,投资者可以交易外汇、股票、股指、黄金、原油、期权、债券、加密货币等数以万计的交易产品。

参考:2020年外汇平台比较与推荐,哪家适合你?

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IG Markets为英国上市公司IG集团的成员,富时250成分股(股票代码IGG)。IG集团是全球最大且历史最久的差价合约外汇经纪商,是外汇券商中的领航者与外汇交易平台的不二选择。 IG外汇开户流程安全便捷,用户可享低点差进行保证金交易。

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