外汇平台比较:IG,OANDA,嘉盛三大交易商点差、杠杆等优缺点分析

IG,OANDA和嘉盛(forex.com)是投资人熟知的全球三大外汇交易商巨头,三者在外汇市场也颇具影响力。开户选哪个平台好呢?

实际上,三大平台安全性都是最高的,至于其他交易环境,要看是否适合你!本站将从监管、点差、杠杆等交易环境对三大外汇平台做一个全面比较。

外汇交易商比较

一.三大外汇交易商简介

IG,OANDA和嘉盛作为全球知名的三大外汇交易商,都有着超过20年的外汇服务经验,最齐全的监管牌照和业界良好的信誉口碑!

1.IG-全球规模最大零售外汇交易商

IG优点:

上市公司,财务公开透明

IG成立于1974年,是英国上市外汇交易商(伦敦证券交易所代码:IGG),IG股票也被纳入富时250指数的成分股当中。这意味着IG必须按时向外揭露公司财报、营运状况。

品牌悠久,监管牌照最齐全

IG在全球取得11个主要监管机构牌照,拥有同行业最高规格的FCA、ASIC以及NFA(仅对美国券商发放),并持有瑞士FINMA银行牌照。为IG平台的安全性做了强力背书。要知道,小券商一般只有一张ASIC牌照,黑平台根本就没有牌照。

交易成本低

IG提供包括外汇、贵金属、指数、债券、股票、加密货币、外汇选择权(多达19000+种商品),交易成本(点差/隔夜利息)优势超过90%的对手券商。

北美市场扩张迅速

路透社报导,2021年1月22日,IG以10亿美元收购美国券商Tastytrade,进一步扩大北美市场份额。

新人容易上手IG提供适合新手的网页版交易平台和专业的MT4交易工具,对新人和专业交易者都比价偶有好!

最佳交易商IG在我们的2021年回顾中,被评为最值得信赖的外汇和差价合约经纪商,在我们的2022年排名中排名第一!

IG缺点

❌iOS版IG交易APP下载,暂不支援台湾/香港地区。需要切换apple store到其他国家下载使用

❌IG对客户资质的审查非常严格,不符合条件的用户可能无法开户

❌杠杆被限制在200倍

2.嘉盛-美国最大零售外汇交易商

嘉盛优点:

上市公司,财务公开透明

嘉盛曾经是美国纽交所的上市公司,股票代码GAIN,在2020年被实力雄厚的上市公司StoneX(NASDAQ代号:INTL) 收购。在美国上市的券商其财务制度是较为严苛,而且财务信息都是经过第三方财务机构审计后每个月进行公开,投资人能够很方便的网路查询到关于嘉盛的财务状况和业务情况。在这点上我们经常担心的黑平台跑路,在嘉盛此等高度财务透明的公司身上是不存在的。

品牌悠久,监管牌照众多

嘉盛创始于1999年,进驻中文市场有20年的历史。在同期老对手FXCM(福汇)被逐出美国市场时接盘其所有客户,成为美国最大的零售外汇交易商,通过其在全球7大金融管辖区受监管之子公司运营。相继取得了美国、英国、日本、澳洲等监管牌照,虽然目前台湾等东南亚客户都是开在英属开曼群岛,但是能拿到几大主要金融地区的监管牌照本身就是一个实力的证明!

嘉盛缺点:

❌交易成本偏高(点差和隔夜利息)

❌嘉盛的Demo帐户试用时间较短,只有35天有效期

❌客户服务意识有待改善

3.OANDA美国第二大零售外汇交易商

OANDA优点:

品牌悠久,监管牌照众多

OANDA(安达)成立于1966年,是一家美国CFD差价合约经纪商。分别在美国、英国、澳洲、新加坡、加拿大、日本有6个法律实体,都受到这些国家的顶级金融机构监管,其监管阵容可谓是顶级配置。其在外汇行业中算是知名度较高,最大的特色就是安稳!

出色的研究工具

OANDA提供的丰富的研究资源、出色的交易工具是其最大的亮点,包括分析师市场报告、挂单持仓数据图(Oanda-Lab)、外汇持仓位比例、交易表现、技术分析工具以及MT4指标的支援等,对于擅长做研究分析的投资人十分友好,也确实好用。

OANDA缺点:

❌OANDA的交易产品较少(没有股票、期权可选择)

❌杠杆被限制在200倍

二.券商规模/交易量/监管牌照比较

券商规模

从券商规模来看,IG在全球各国有10大实体成员公司,差价合约交易量稳居业界第一,其交易量和集团营收规模远大于后两者(IG > 嘉盛 >OANDA)。

监管牌照

IG是监管牌照最期权的外汇交易商,其对应的司法管辖区所取得的一级,二级许可证有10张,并且在瑞士取得了银行牌照。 OANDA和嘉盛目前都没有此牌照。

一级监管许可证 IG OANDA 嘉盛(forex.com)
英国金融行为监管局(FCA)
美国商品期货委员会(CFTC)
美国全国期货协会(NFA)
瑞士金融市场监督管理局(FINMA)
欧洲※
日本金融厅(JFSA)
澳大利亚证券投资委员会(ASIC)
加拿大投资业监管机构(IIROC)

欧洲※指的是除英国和瑞士之外国家地区

二级监管许可证 IG OANDA 嘉盛(forex.com)
新加坡金融管理局(MSA)
新西兰金融市场监管局(FMA)
南非金融服务委员会(FSB)
迪拜金融服务管理局(FSCA)
香港证券监督委员会(SFC)

三.交易产品比较

交易标的

从交易产品的丰富性来看,IG的优势尤为明显。 IG为客户提供外汇、贵金属(黄金/白银等)、大宗商品(原油/农产品等)、指数、债券、股票CFD、加密货币、牛熊期权、外汇选择权(多达19000+种商品),可谓相当丰富!

投资标的 IG OANDA 嘉盛(forex.com)
可交易标的数量 19000+ 150+ 3500+
外汇
外汇货币对 105 71 87
商品(黄金,原油)CFD
股票指数CFD
股票个股CFD(美股,港股等)
加密货币CFD(比特币,以太币)
债券
期权

交易成本

从点差费用来看,IG明显比OANDA和嘉盛更有竞争力,特别是外汇和原油的优势明显,隔夜利息的收费也比较合理!

IG比后两者能节省30%~40%的交易成本!!

点差/杠杆/交易平台 IG OANDA 嘉盛(forex.com)
澳元/美元平均点差(标准账户) 0.82 1.4 1.2
欧元/美元平均点差(标准账户) 0.85 1.3 1.5
美元/日元平均点差(标准账户) 0.94 1.4 1.7
WTI原油平均点差(标准账户) 2.55 3.5 4.0
交易平台 MT4/专属 MT4/MT5 MT4/MT5/专属
最大杠杆 200倍 200倍 400倍

数据来源:各大券商官方网站(数采集日香港时间2021.01.10上午)

四.快速总结

从整体来看,笔者给三大外汇交易商的信任指数评价都在90点以上,属于风险较低,相对安全的券商。

在交易环境方面,三者各有特色!需要根据自己的需求选择!

外汇平台比较

适合使用IG的投资人特征:

  • ✅想降低交易成本的投资人
  • ✅想交易更多种类金融商品的投资人
  • ✅刚开始外汇保证金交易的新人
  • ✅想获得更多教育资讯的投资人
  • ✅重视流动性的专业机构投资人

适合使用嘉盛(forex.com)的投资人特征:

  • ✅喜欢高杠杆(400倍)的投资人
  • ✅喜欢使用MT4/MT5等多种交易平台及EA自己交易的投资人
  • ✅喜欢使用TradingView/MultiCharts高级图表的投资人

适合使用OANDA的投资人特征:

  • ✅只交易外汇等少数商品的投资人
  • ✅喜欢图表和数据分析的投资人

根据我们全面的年度评估,IG.com为交易者提供的条件更优厚,点差费用等整体定价更划算。建议一般投资人可以先尝试使用IG,其次再考虑嘉盛和OANDA。

另外,客户服务跟不上是巨头券商们的通病,这里我们推荐持有四大监管牌照,客服响应迅速的ThinkMarkets外汇交易商。

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