外汇保证金交易的费用有哪些?外汇交易平台点差比较

外汇保证金每笔交易都涉及收入和费用,那么,在外汇交易中的费用具体有哪些呢?

外汇保证金交易的费用主要有三块:点差、佣金、隔夜利息等,我们按照重要度依次介绍。

外汇保证金交易的费用

1.点差

点差是外汇交易的主要成本,打开一家交易商的交易软件(包括WAB/app/客户端),正常来说,同一时间,对客户来说,一种货币对的买入价要比卖出价高。这两者之间的价差,我们称之为点差,是交易者主要的交易成本,也是外汇交易商的主要收入来源。

外汇平台标准账户的欧美点差一般在0.8~1.9点之间,少数汇商高达3.0点。 比如英国大型上市外汇交易商-IG Markets,外汇点差低至0.6,黄金点差低至2.0,是业界内点差较低且口碑不错的券商。而且对用户来说,你的交易成本只有点差,没有其他隐藏费用。

中国人用的较多的外汇交易平台-ThinkMarkets智汇的外汇点差低至0.8,黄金点差低至2.5,属于业界低点差平台!

关于外汇平台的点差和手续费的问题

资料来源:ThinkMarkets智汇外汇交易平台

2.佣金

除了点差以外,交易商也会为交易者提供一些ECN账户或者其他的点差非常低的账户(比如IC Markets的「Raw Spread低点差帐户」),这个账户的点差会低至0.1点,但是交易商会收取交易者额外的手续费,比如说我们下图看到的每手单边3.5美金的手续费。

现在市场上大部分外汇交易商都会提供这种ECN账户,以点差和佣金来给交易者提供服务。也就是说ECN账户的交易手续费=点差+佣金!

关于外汇平台的点差和手续费的问题

资料来源:IC Markets外汇交易平台

3.隔夜利息

隔夜利息和点差及佣金相比,费用很低且有正有负,几乎可以忽略不记此费用。所有的外汇交易商都有隔夜利息,隔夜利息可以在你的交易账户中查到。

过夜利息是持仓过夜所支付或赚取的利息,这个利息并不是固定的,跟随货币所​​属的央行利率变化。

例:如果持仓成本是直接金额 :

当日EUR/USD的卖出和买入隔夜利息报价为:0.64/-1.800,

那么表示:当您的持仓头寸为卖出1手EUR/USD,那您的交易账户将会获得$0.64美元当您的持仓头寸为买入1手EUR/USD,那您的交易账户将需支付$1.80 。

如果持仓成本是利率形式:

GBP/USD多仓的隔夜为0.42%,空仓的隔夜为:-0.88%

假设周一买入1手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722,持仓过夜至周二,那么持有英镑的客户会赚取利息$0.20。

EUR/USD货币对1.80/手的隔夜利息,相对市场最低5美金/手的点差来讲没必要太在意。

外汇交易平台ECN和STP、MM账户交易成本(费用)比较

从外汇交易商运营模式可以分为三种:STP和ECN还有MM。

1)STP直通式账户点差较高,平台商会把客户订单直接抛入银行等报价方成交,各平台商一般把这种账户称为标准账户,这种模式平台通过附加点差盈利。

代表交易商:ThinkMarkets智汇」「XM外汇」「eToro · e投睿

2)MM做市商模式是不将客户的单子抛入流动市场,而是将系统内的所有客户订单进行对冲处理后再由平台商的交易员决定是否要将净多头或空头的头寸抛入市场。

MM模式的外汇交易商多是大型上市券商,资金雄厚,主要服务银行和机构客户的较多。因为他们和大型银行和投资机构有深度合作,甚至本身就是流动性提供商,有着充足的市场报价源。在市场波动期间获得多个不同提供者的报价非常重要。如果你对外汇市场有一定了解,会发现MM做市商模式的券商,口碑一般都不错!

代表交易商:

IG Markets-2019全球零售外汇交易量第一」
Forex.com-2019全球零售外汇交易量前十」
OANDA-2019全球零售外汇交易量前十」

3)ECN模式平台商通过附加手续费盈利,所有的客户订单会直接进入市场成交,也可以在市场中互相交易,这种账户点差一般都比较低,而且浮动。部分经纪商宣传他们的ECN账户为零点差,这意味着你要另外支付手续费,因为经纪商不可能免费为你服务!

实际上几乎所有的正规外汇交易商都提供ECN账户,不过这个账户一般要求入金条件在3000~10000美金以上,毕竟你有交易量汇商才有利润!

代表交易商:ThinkMarkets智汇」「XM外汇」「IC Markets

全球主流外汇交易商点差比较(点差为浮动点差)请参考:「2020国内十大正规外汇交易平台排名

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