外汇保证金交易的杠杆越大,风险越大?你还要被骗多久?

很多刚涉入外汇交易的新手认为“杠杆越大,风险越大”,多少人被这句话给忽悠了!实际上这个观念是错误的;其实真正带给你风险的是你的仓位大小,和杠杆大小无关!

之所以有人对“高杠杆,高风险”存在误解,主要原因在于,很多外汇新手不懂得管理仓位来控制风险!同样的资金下,高杠杆可以开更多的仓位,而导致保证金不足而爆仓!

外汇保证金交易-杠杆、仓位和损益的关系

多数外汇平台会提供1~400倍不等的杠杆。我们通过下栏看一下,杠杆、仓位和损益的到底存在什么关系?以买卖1手USD/JPY为例,仓位的价值是100,000美元(1标准手)。

外汇保证金交易-杠杆、仓位和损益的关系

1)当杠杆比例为1:1的情况下,你账户内的100,000美元只能买1手合约。1手的仓位,汇价每波动1个点会带来10美元的损益!

2)当杠杆比例为40:1的情况下,你账户内的100,000美元最大能买40手合约。40手的仓位,汇价每波动1个点会带来400美元的损益!

3)当杠杆比例为100:1的情况下,你账户内的100,000美元最大能买100手合约。100手的仓位,汇价每波动1个点会带来1000美元的损益!

4)当杠杆扩大到400:1的情况下,10万美元最大能买400手合约。400手的仓位,汇价每波动1个点会带来4000美元的损益!

但是,无论杠杆多大,如果你只买1手,仓位保持在1手的情况下,汇价每波动1个点会带来10美元的损益!因此,可以看出高杠杆并不是风险的根源,而是由于扩大了仓位导致损益扩大的!

杠杆的作用是什么?

杠杆是外汇经纪商可以透支给你的信用度,杠杆的作用在于可以用较小的保证金来撬动大额交易,但是风险管理在于投资者本人!

用信用卡举例:银行发给A的信用卡额度为10万元;发给B的信用卡额度为100万元;如果二者都善于管理自己的财务,拿5万元来投资,即便损失也都是5万,和卡的额度无关!

但如果二者都不善于管理财务,都透支全部额度来投资,则A最大的损失为10万,而B最大的损失高达100万!

还用以上的「杠杆、仓位」的关系来看,40:1做1手交易,需要2500美元;而如果杠杆扩大到400:1,同样1手交易,所需保证金仅为250美元就够了!

1) 当杠杆比例为40:1时,仓位占用的保证金是100,000 / 40 = 2500美元。也就是说,通过40倍的杠杆,需要2500美元作为保证金,才能开设价值100,000美元的仓位。

2) 当杠杆比例为400:1时,仓位占用的保证金是100,000 / 400 = 250美元。也就是说,通过400倍的杠杆,用250美元作为保证金,就能开设价值100,000美元的仓位。

使用杠杆的风险:杠杆是一把双刃剑,它既可能放大盈利也可能放大亏损。交易量增大的同时,潜在的风险和利益都放大了。交易者应该严格控制仓位,防止爆仓!

外汇保证金和爆仓的关系

在外汇交易中产生亏损,当可用保证金变成0以下时(账户内剩余资金),就有爆仓的危险。此时,外汇平台会通知你追加保证金以防止爆仓!

多数外汇平台的爆仓比例在50%~100%之间,比如经纪商规定50%强平,意思是资金净值和已用保证金比值低于50%时就会爆仓!

举个例子:账户资金为1000美元,用100倍杠杆买1手EUR/USD,占用的保证金大约就是1000美元,这时候可用保证金为零。如果亏损500美金,不及时追加保证金就会被平仓。强平之后账户内剩余约500美金。

也就是说,需要保证你账户内资金净值>占用保证金*50%;才不会被强平!同样道理,100%强平,你买了1000美元的仓位,只要有一点亏损就会被爆仓!

总结:风险来自于仓位,而不是杠杆

从以上示例可以看出,外汇保证金交易的风险来自于仓位,而不是杠杆!控制风险的关键在于控制仓位,账户内要留下足够的保证金!

目前,大多数外汇平台对开户入金额没有要求,比如,50美元、200美元、500美元都是最低保证金额度,但并不是入金门槛越低越好。

如果账户内的资金太少,建仓之后很容易在波动中由于保证金不足而爆仓!很多新手在开户之初,入金的金额都并不大(比如1000美金),100倍杠杆做0.1手交易,至少可以抗住900点的波动。而仓位加到0.5手只能承受100点波动。因此如果新手外汇开户入金1000美元,仓位应该控制在0.5手以内较为安全!

参考文章:「外汇保证金交易计算公式和盈亏计算方法

参考文章:「外汇开户要多少钱?炒外汇门槛是多少?

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