选外汇平台开时,需要认识的「金融监管机构」和监管牌照查询方法!

透过这篇文章,大家能更清楚了解选择外汇平台时「监管牌照」的重要性!分享评估外汇投资安全性的重要原则,目的是带大家认识全球重要金融监管机构,找到安全可靠的外汇交易商。

一.选外汇平台为何要看监管牌照?

外汇市场是全球最大的金融市场,国际外汇市场每日平均交易额约为6万亿美元,资金流远远超过股票、债券等其他金融市场。

吸引越来越多的投资者开始从事外汇交易,然而国内对海外投资安全问题了解过少,很多读者来信问一些外汇平台的安全性问题!

评估海外投资安全性的重要原则,就是看外汇平台「监管牌照」!

选外汇平台为何要看监管牌照

为了让外汇交易者可以安心交易,背后需要有政府的「金融监管机构」监督,真正有执法权、要求严谨的投资保障条款!

监管的目的是保障投资人权益,也是衡量一家外汇交易商是否可靠的最直接判断。

以英国金融行为管理局(FCA)为例,对交易商在资讯公开透明程度、财务安全规范、风险控管、广告规范、防范金融犯罪等等都有严格要求。

FCA有权对违法监管的交易商采取整改业务、要求罚款、甚至吊销牌照等决定。而客户也可透过FCA投诉交易商的违法行为,以保护自己的利益!

最近,由于有些诈骗投资平台,会仿冒知名券商网站,或是谎称有FCA牌照。

而为了避免被骗,投资人可以在FCA监管机构网站查询该交易商英国公司的正确网址、公司资讯、金融业务权限和客户资金保障等资讯做确认。

二.金融监管机构的作用是什么?

对投资者来说,监管机构最大的作用在于:

1. 帮助投资者找到可靠的交易商

监管,意味着经纪商要通过监管机构的严格审核,公司在资本额、财务、规范、客户保障上都需要符合条件才能取得牌照,在不同程度上对经纪商的行为起约束作用,同时力图保护客户的利益。

券商的合法性得到了确认,投资者可以透过这些「监管机构」的网站查询交易商是否接受监管,比如注册经纪商的监管状态、业务权限(是否有提供外汇保证金交易权限)、对客户有哪些保障等!

参考:如何查询外汇平台是否受监管?选择正规外汇交易商要注意的重点

在这里,「外汇监管机构」的目的,在于让投资者识别那些无任何监管牌照的诈骗性外汇黑平台,或者是监管很弱的小券商!

本站在下方总结了最严格三大国际监管机构的牌照查询方法,5分钟便可查出交易商是否受监管!

2. 保障投资者资金安全

投资人在进行外汇交易的时候,最担心的问题就是自己帐户中资金安全问题。

接受监管,意味着在投资保障方面,客户的资金需要「银行托管」。针对破产或者亏损的外汇交易商,外汇监管机构接受投资者投诉并给与赔偿!

1)资金银行托管(必须)

几乎所有的金融监管机构都要求交易商将客户的资金隔离存放,也就是银行托管!

所谓的外汇隔离账户,就是指投资人向外汇交易平台入金之后,交易商将投资人的账户资金存放到第三方银行的账户中(专款专用),该账户会被监管部门定期检查。

这样投资者的资金和交易商的运营分开,即便交易商亏损或者破产倒闭,也不会损伤客户的资金!

2)补偿计划(必须)

英国FCA和瑞士FINMA等持牌经纪商还必须缴纳保证金并加入补偿计划,如果它们破产或导致投资人重大损失,投资人会有一个最高补偿上限!

3)为客户买商业保险(任意)

因为监管机构都要求交易商必须保护客户资金,一些经纪商还为客户买了商业保险,但这个保险应该是任意而并非必须的!

比如,以ThinkMarkets智汇为代表的经纪商为每位客户购买了高达100万美元的商业破产保险!

以上三个保护客户资金的政策中,个人感觉对国内投资者来说,1)资金银行托管和3)为客户买商业保险是最有效的手段!

而2)补偿计划的前提是,你的账户必须开在英国FCA或瑞士FINMA监管下才能享受补偿计划保障。由于最近监管所衍生的问题,导致中国投资人不一定能加入这个保障。

三.认识全球五大重要金融监管机构及监管牌照查询方法

国际金融市场监管机构主要负责管银行、证券、商品、外汇等市场交易,大部分都是有执法权力的政府部,类似台湾的金管会!

世界各国对外汇交易商(broker)业务监管的主要金融监管机构有:美国商品期货交易委员会(CFTC)美国期货协会NFA,英国金融行为管理局(FCA)、澳大利亚证券及投资委员会(ASIC )、瑞士金融市场监督管理局(FINMA)和日本金融厅(JFSA)等,是监管最严格,也是含金量最高的牌照。

其中美国CFTC和日本JFSA这两个监管机构比较特殊,它们只允许交易商接受本国客户(拒绝接受国外客户)。比如IG Markets英国公司不能接受美国客户,反之,IG美国公司也不能接受英国及其他国家客户。

以下为全球五大主要金融监管机构及监管牌照查询方法介绍!

监管机构 机构LOGO 监管评级 杠杆规制 机构性质
美国NFA 美国NFA AAA级 1:50 独立民营机构
NFA牌照查询 如何查询美国NFA监管的外汇平台牌照?
英国FCA 英国FCA AAA级 1:30 政府机构
FCA牌照查询 英国FCA监管的外汇经纪商牌照查询方法?
澳大利亚ASIC 澳大利亚ASIC监管 AAA级 1:30 政府机构
ASIC牌照查询 如何查询外汇交易商ASIC监管牌照?
瑞士FINMA 瑞士FINMA监管 AAA级 1:100 政府机构
日本金融厅 日本金融厅JFSA官网 AAA级 1:25 政府机构

目前很多外汇平台都持有多国监管牌照,提供全球服务,只要选对欧美及日本等强国监管的交易商,就不必担心资金安全问题,可以放心交易!

透过以上列表,我们可以发现一个问题,这五大外汇监管机构要求的「杠杆规制」都不超过100倍,英国FCA和澳大利亚ASIC的最大杠杆只有30倍。

那为何,我用的英国FCA和澳大利亚ASIC持牌交易商杠杆有400倍呢? ?

这就涉及到监管所衍生的问题!

四.监管所衍生的问题-监管是一个两面刃

对投资者来说,监管是一个两面刃,监管虽然可以保障资金安全,但限制多了交易弹性就会减少。

最常见的案例就是「降杠杆」!

比如欧洲和澳大利亚都将杠杆降到了30倍以下,客户无法使用高杠杆就会离开去找高杠杆平台!

而交易商为了留住客户,会根据客户需求提供不同监管,一般是以集团旗下品牌子公司的形式提供高杠杆服务!

这样做各利有弊,投资人在使用高杠杆(有利)的同时,监管机构和保障内容都变了,不是原来那个监管了(不利)!

不过笔者认为,监管只是辨别外汇平台安全性的一种手段,但你不一定需要使用该监管服务!

而且,对外汇交易商来说,这是大势所趋,几乎所有的外汇平台都将中国客户纳入新监管,不换就没有竞争力!

只要母公司有拿到英国FCA、美国NFA、日本JFSA等强国监管牌照,就能证明该交易商是安全的,同时也能使用比较有弹性的服务。

五.多国监管、资金安全的外汇平台推荐

目前在持有英国FCA、澳洲ASIC、日本JFSA、美国FCA等权威监管牌照的主流外汇平台有IG Markets、Thinkmarkets、嘉盛等知名外汇经纪商!从交易成本和交易环境考虑,我们推荐ThinkMarkets智汇,这家外汇平台更适合新手和专业交易者投资!

thinkmarkets外汇交易平台

ThinkMarkets智汇-100万美元保险外汇交易商

ThinkMarkets智汇是受英国FCA和ASIC监管的全球领先在线外汇交易商,提供线上外汇交易、差价合约和贵金属交易服务,交易超过200种环球金融产品。

监管机构:FCA/ASIC/最低存款:$250/最大杠杆:500倍/最低点差:欧美0.8

ig外汇交易平台

IG外汇-全球最大外汇交易平台(英国上市交易商)

IG Markets为英国上市公司IG集团的成员,富时250成分股(股票代码IGG)。IG集团是全球最大且历史最久的差价合约外汇经纪商,是外汇券商中的领航者与外汇交易平台的不二选择。 IG外汇开户流程安全便捷,用户可享低点差进行保证金交易。

监管机构:FCA/ASIC/最低存款:$500/最大杠杆:200倍/最低点差:欧美0.6

Forex.com嘉盛外汇-母公司美国纳斯达克上市

FOREX.com嘉盛集团是全球领先零售网上交易品牌,为美国纳斯达克证券交易所上市的福四通集团公司(StoneX Group Inc.)(NASDAQ代号:INTL) 成员。嘉盛创始于1999年,是美国最大的零售外汇经纪商,通过其在全球7大金融管辖区受监管之子公司运营,监管机构请参考嘉盛官方网站。

监管机构:查看详情/最低存款:$50/最大杠杆:400倍/最低点差:欧美1.2

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