外汇平台为何要选择「离岸监管」?离岸监管安全吗?详解离岸监管的利与弊

挑选安全的外汇交易商,学会识别监管牌照好坏是非常重要的事情!一些小券商或者黑平台,经常用一些监管很弱的「离岸监管」来当作招牌。那么,离岸监管安全吗?

这篇文章将带大家认识外汇监管牌照与机构,详细介绍「离岸监管」的利与弊,以及如何正确挑选安全的「离岸监管」券商!

外汇平台离岸监管

文章目录

一.「离岸监管」是什么?认识外汇监管牌照与机构!

目前对外汇交易商的监管从广义上可以分为两种:

一种是完全监管,监管及牌照制度相当严格,例如我们所熟知的美国NFA、英国FCA、澳大利亚ASIC、日本JFSA、瑞士FINMA等。

另一种则是近些年兴起的被称为「离岸监管」,这种监管环境相对比较宽松,几乎不受全球监管政策的影响。

比较常见的有瓦努阿图(VFSC)、维京群岛(BVI)、开曼群岛(CIMA)、巴哈马(SCB)、百慕达(BMA)、伯利兹(IFSC)、毛里求斯(FSC)、塞席尔(FSA)等均为离岸监管。

什么是「离岸监管」?离岸监管的利与弊

离岸监管重点在于「离岸」,相对于完全监管,离岸监管的意思就是监管机构只对交易商的一部分业务进行监管。和完全监管相比,监管环境相对宽松。

选择离岸监管,对于经纪商来说,可以帮助经纪商在税务和监管方面获得更大的自由度,减少运营成本,在开拓客户的时候更加灵活。但是,从监管效力的角度来看,离岸监管相对较弱。

✅離岸監管優點: ❌離岸監管缺點:
●杠杆弹性大,杠杆上限可高至1000:1、500:1不等。
●券商在监管方面的运营成本低,自由度高、点差低,更利于开拓客户
●对投资人来说,监管效力弱,保障不足
●券商为了为客户提供高杠杆,不得不选择离岸监管

离岸监管的外汇牌照并不要求申请人必须在管辖区提供金融服务,也就是说,券商不一定需要在监管机构的管辖区内设立实体办公室。这也是一些券商虽然使用的离岸监管,但实际办公地点却在英国、澳洲、新加坡的原因。

离岸监管的最大优势是在杠杆上限方面,离岸地区的券商提供的杠杆上限可高至1000:1、500:1,这些是欧美等全监管地区持牌券商只能提供最大30倍杠杆。

二.「离岸监管」为何成为众多知名外汇交易商首选?

目前几乎所有的知名外汇交易商都取得了「离岸监管」牌照,并使用此牌照来招揽包括台湾、香港在内的投资人。这是为何呢?

知名券商选择离岸监管的原因

原因是来自强国监管规范的调整,虽然可以降低投资人的交易风险,但也影响了交易的便利性!

其中,最明显的就是「下调交易杠杆」…

从2018年到2021年,英国FCA、澳洲ASIC,以及欧洲等监管机构,陆续将交易杠杆强制下调为1:30;这意味着,这些地区的监管最大杠杆只能开到30倍。

由于,杠杆式交易一直都是外汇保证金的特色,许多外汇投资人已经习惯了高杠杆式交易方式,被迫降低杠杆会降低他们的交易积极性!

因为同样的交易手数,需要更多的保证金! !

举个例子:

原来你使用400倍杠杆,交易1个标准手(10万单位)的欧元兑美元,只需要250美元的保证金!

而杠杆被降到30倍,交易1个标准手(10万单位)的欧元兑美元,需要3,333美元的保证金!

因为杠杆的变化,投资人要持有更多的资金才能交易,保证金相差十多倍!无论对券商还是投资人的影响是非常巨大的。

迫于这样的问题,为了能留住投资人,也让原先持有知名监管牌照的券商因应监管政策调整营运方向,在离岸地区成立子公司或子品牌以能继续服务投资人。

全球知名外汇交易商离岸监管例:

知名外汇平台离岸监管例:

IG集团(IG.com)在百慕大群岛注册成立子公司IG International Ltd,受百慕达金融管理局监管(BMA)。持有10张全牌照和1张离岸牌照。

OANDA(安达)在英属维尔京群岛注册成立子公司Oanda Global Markets Ltd受英属维京群岛金融服务委员会监管(BVI)。持有6张全牌照和1张离岸牌照。

嘉盛(Forex.com)在开曼群岛注册成立子品牌GAIN Global Markets,受开曼群岛金融管理局监管(CIMA)。持有6张全牌照和1张离岸牌照。

ThinkMarkets(智汇)在百慕大群岛注册成立子公司Think Capital Limited,受开曼群岛金融管理局监管(CIMA)。持有4张全牌照和1张离岸牌照。

Pepperstone(激石)在巴哈马群岛注册成立子公司Pepperstone Markets Limited,受巴哈马证券委员会(SCB)监管。持有3张全牌照和1张离岸牌照。

三.离岸监管安全吗?安全的「离岸监管」券商该如何选?

多数投资人对「离岸监管」的印像是,无保障,不安全!的确,如果券商只有一张「离岸监管」牌照,那对投资人来说,资金安全的风险是非常高的!

由于「离岸监管」取得牌照较为简单,税金和监管费用等运营成本也相当低。 许多新成立的公司或规模较小的券商,由于资金不足、资质不够,只有能选择「离岸监管」,其中不乏一些动机不纯的黑平台。

因此,不建议大家选择只有离岸监管的交易商开户!

多国监管、多种牌照已成为主流

鉴于全球监管环境的便获,目前许多知名的外汇交易商,不再执着单一监管牌照,多国监管已成为主流。

IG.com为例,其已经取得了美国NFA、英国FCA、澳大利亚ASIC在内的10张几乎所有知名监管牌照,和一张百慕达群岛(BMA)的离岸监管。

这种母公司就有强力监管的背景支撑,很大程度上提高了其子公司「离岸监管」的安全性。投资人使用离岸监管也增加了杠杆弹性、降低了交易点差。

离岸监管安全吗

外汇业界内流行这么一句:「知名监管帮你确认交易商的安全性,而离岸监管让你有弹性的交易选择。」

因此,正确的选择外汇交易商的方式是,在有知名监管(全监管)做支撑的前提下,去选择另外持有「离岸监管」的平台

2.离岸监管安全吗?

很多人担心,外汇交易商虽然有金融强国的监管牌照,但开户在其「离岸监管」下,是否能保障资金安全?

事实上,从2020年开始,大多知名的大型外汇交易商都取得了「离岸监管」牌照,但并没有不给出金(拒绝出金)的事例。

如果「离岸监管」无法保障投资人的资金安全,会严重影响券商的“声誉”,也可能会影响其持有的金融强国监管牌照。因此,券商完全没有必要败坏自己的名声!

IG.comOANDA(安达)等知名老牌外汇交易商都很看重他们的“信誉”,虽然和强国监管的标准会有所不同,但不会因为「离岸监管」而降低了其管理标准。

其实,挑选交易商,和监管相比更重要的是券商的“信誉”,名声很差的券商即便有强国监管牌照,也不建议使用。当年FXCM(福汇)因违反监管法规被赶出美国,就是一个很现实的例子!

快速总结:

选择「离岸监管」,需要先看交易商是否有英国FCA、澳大利亚ASIC等知名监管牌照。一般强国监管牌照越多,规模越大的券商,资金也越安全!

「离岸监管」的安全性,是建立在「强国监管」背景支撑的基础上。切记!千万不要选择只有「离岸监管」牌照的外汇平台

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