评估一家外汇平台的好坏可以有多个标准,当前市场上最常用于给外汇经纪商排名的评估标准有:监管机构、券商规模、点差佣金和交易环境等。
没有十全十美的平台,只有最适你的平台!我们列出了2023年全球五大外汇交易平台的各项比较,看看哪家是适合你?
2023年外汇平台比较与推荐
以下将从监管牌照、平台规模、点差费用、交易产品和中文客服等五大方面来该如何适合你的外汇平台!
1.监管和资金安全比较
选择外汇经纪商,建议从安全方面考虑,建议尽量选择在你居住地的受监管外汇平台。比如台湾、香港地区和马来西亚、欧洲、澳洲、美国等,都有当地证监会监管的券商,也可以在当地的监管机构网站查到券商资料。
要注意的是中国大陆目前并没有开放外汇保证金业务,国内并没有受监管的合法外汇平台,大家都是通过国外的券商开户交易的!
本地监管的缺点是,这些地区的券商能提供的杠杆都很低,比如香港证监会规定最大券商能提供的杠杆最大为20倍,台湾30倍,欧洲30倍,美国50倍,澳洲25倍杠杆;
而券商为了寻求高杠杆服务(比如100倍~400倍等),多选择离岸监管。这样的话,相对小型券商而言,大型券商更安全,优势更明显!
推荐的大型券商有OANDA安达、Exness、ThinkMarkets等,都是成立超过10年的老牌外汇经纪商,并且持有英国FCA,澳大利亚ASIC,日本JFSA等最严格的监管牌照,无需担心资金安全!其中前两家还持有美国NFA牌照。
比如,IG集团包含银行、证券等金融机构,通过其在全球10大金融管辖区受监管之子公司运营,监管机构主要包括:美国CFTC/NFA,英国FCA,欧洲BaFin,瑞士FINM,澳大利亚ASIC,日本JFSA等。
2.券商规模及交易量比较
绝大多数投资者认为,国际上最具代表性的安全有规模的外汇交易商为上市经纪商,因为它们具备诸多令人信任的标签,比如资金实力雄厚,透明性的财务、严格的监管、可信赖的品牌、流动性超强及安全保障高等,其资质毋庸质疑。对于上市零售外汇经纪商而言,判断公司规模大小,查看其市值是最直接有效的办法。这些市值主要依据股价及总股本来计算。
根据市值排行的话,只有上市外汇公司才有资格,以下是全球知名的几家上市外汇交易商:
IG集团(LSE: IGG)(伦敦证券交易所)、CMC Markets(伦敦证券交易所)、GainCapital(NASDAQ: SNEX)(纳斯达克证券交易所)、GMO Click(东京证券交易所)、Swissquote瑞讯银行(瑞士国家股票交易所)、Hirose(日本JASDAQ证券交易所)、KVB昆仑国际(香港证券交易所)等。
另外,OANDA安达、Exness、IC Markets、ThinkMarkets等虽然没有上市,但交易量排也是在全球前20名的外汇平台。
IC Markets和Exness走的都是低点差、低佣金的薄利多销路线,当然牺牲的是服务质量。
小券商和大券商的主要区别在于市场流动性,小券商因为内部撮合不过来,量不够大放出去又不划算,就会导致部分小券商会冒险跟客户对赌。这样就显出大券商的优势,而且大券商的一部分业务也是接小券商的单到来做对冲。
3.点差・佣金等手续费比较
点差、佣金等交易成本是影响收益的重要因素之一。点差比较主要看外汇和黄金等点差,这里不包括ECN账户,因为ECN账户除了点差之外还需要收取佣金!
目前国际外汇经纪商为了适应市场竞争,几乎都将点差降低到了极限。比如IG、ThinkMarkets智汇、IC Markets、Exness等标准账户欧美平均点差都低至1.0以下。
而在一些受当地保护的市场,比如日本、台湾、香港等本地券商,点差则普遍偏高。比如欧美一般在2.0以上,有些券商甚至高达3.0!因为这些券商之服务当地,用户有限,券商规模小,成本就高。
资料来源:IG交易平台
交易成本参考:外汇保证金交易的费用有哪些?外汇交易平台点差比较
而佣金比较主要为股票CFD等差价合约的佣金对比。比如eToro和IG是国际比较知名的两大股票CFD券商,而两家的手续费模式则完全不同,eToro赚的是点差,IG赚的是佣金!
比如,eToro交易平台的股票CFD报价为股票市场的真实价格+点差;用户的交易手续费为点差(股价×单边0.09%);
而IG交易平台的股票CFD报价为股票市场的真实价格(股票交易所的真实价格),用户的交易手续费为佣金(股价×单边0.08%)。
4.交易产品和交易平台比较
交易平台
90%的外汇经纪商都提供国际上流行的MT4/MT5交易平台(手机和PC版),有些大型券商还有自己的专属交易平台。但也有些券商不提供MT4/MT5软件(比如eToro),如果你不是用EA自动交易策略,这些并不会对你的交易有多大影响。
券商之间的交易系统还是存在差异的,比如eToro、Exness交易平台设计的比较简单易懂、指标少,比较适合无经验的新手交易;而IG交易平台(网页版)更为精致强大,更适合专业交易者,新手可能需要点时间适应!主要还是因为券商的对象的客户群和提供的交易产品不同而决定!
交易产品
交易产品方面,多数券商都提供外汇、股票、贵金属、能源及大宗商品等,各大券商各有自己的特色和优势。同样以eToro和IG比较,eToro的外汇货币对有45种,而IG有90种;eToro的股票、股指及ETF等CFD产品有1000多种,而IG的CFD产品种类则高达16,000种,另外IG还提供期权、二元期权、债券等相当丰富的交易产品。
外汇交易
如果你主要交易外汇,建议选IG.com、Exness、OANDA安达、ThinkMarkets智汇等平台就够了,因为点差较低(eToro外汇点差高,不适合交易外汇);如果交易股票、股指等CFD产品,可选IG或eToro,eToro适合新手,而IG更专业,佣金更低!
5.中文客服、交易环境比较
如果你是投资新手,不懂的东西较多,可能做客服的依赖性较高!就是看平台的客户服务响应速度,遇到账户问题,能即时找到平台方的人来咨询,客服能以专业的角度来解决各种问题。
像IC Markets、Exness等走薄利多销的低端路线,客服质量并不一定能跟上!而像IG、嘉盛这种大平台,他们已经有足够的市场容量了,客户较多不一定能对应全面。
根据本站调查,客服做的比较好的推荐ThinkMarkets,订单高速执行,交易环境友善,客户忠诚度较高,适合新手和专业!
PS:本网测试,在香港ThinkMarkets接受处理并最终确认交易所需的执行订单的平均速度是88.75毫秒(一般在200毫秒内基本都没问题)。所有外汇平台中订单执行速度较快的经纪商之一!ThinkMarkets中国大陆地区延迟低至10毫秒!
总结:哪个平台适合你?
综上所述,外汇平台的好坏涉及的标准比较多:监管、规模、模式、交易环境、交易成本等等,要综合判断了,没有十全十美的平台。
一定要自己亲自试一试,体验一下。体验的前提一定要是资金安全的的正规外汇平台。以下为本站调查的IG、嘉盛、ThinkMarkets、eToro 四大券商简单比较,仅供参考!
券商规模(平台交易量):IG > FXCM > ThinkMarkets > eToro
最低点差(交易成本):IG > ThinkMarkets > FXCM > eToro
平台稳定度(交易环境):ThinkMarkets> IG > FXCM > eToro
操作简易度:ThinkMarkets > IG > eToro > FXCM
客服对应:ThinkMarkets> IG > FXCM > eToro